Identificator entitate juridică - Legal Entity Identifier

Identifier Entitate juridică ( LEI ) este un identificator unic la nivel mondial pentru persoanele juridice care participă la tranzacții financiare. Cunoscut și sub numele de cod LEI sau număr LEI, scopul său este de a ajuta la identificarea persoanelor juridice într-o bază de date accesibilă la nivel global. Persoanele juridice sunt organizații precum companii sau entități guvernamentale care participă la tranzacții financiare. O persoană nu poate obține un LEI. Identificatorul este utilizat în raportarea de reglementare către autoritățile de reglementare financiare și toate companiile și fondurile financiare trebuie să aibă un LEI.

Identificatorul este formatat ca un cod alfanumeric de 20 de caractere bazat pe standardul ISO 17442 elaborat de Organizația Internațională pentru Standardizare (ISO). Se conectează la informații cheie care permit identificarea clară și unică a persoanelor juridice care participă la tranzacții financiare. Fiecare intrare a bazei de date LEI conține informații despre proprietatea unei entități și, astfel, răspunde la întrebările „cine este cine” și „cine deține cine”. Prin urmare, fondul de date LEI disponibil public poate fi considerat un director global al participanților non-individuali pe piața financiară .

Există un număr de emitenți LEI din întreaga lume care emit și întrețin identificatorii și acționează ca interfețe principale către directorul global, aceștia sunt de obicei schimburi financiare sau furnizori de date financiare . Acestea sunt acreditate de Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) pentru a emite LEI.

Istorie

La momentul crizei financiare din 2007-2008 , autoritățile de reglementare au realizat că un singur cod de identificare unic pentru fiecare instituție financiară nu era disponibil la nivel mondial. Înseamnă că fiecare țară a avut sisteme de coduri diferite pentru a recunoaște corporația omologă a tranzacțiilor financiare. În consecință, a fost imposibil să se identifice detaliile tranzacției întreprinderilor individuale, să se identifice omologul tranzacțiilor financiare și să se calculeze valoarea totală a riscului. Acest lucru a dus la dificultăți în estimarea valorii expunerii la risc ale unei corporații individuale, analizarea riscurilor pe piață și soluționarea instituțiilor financiare care nu reușesc. Acesta este unul dintre factorii care au îngreunat evoluția timpurie a crizei financiare.

Ca răspuns, sistemul LEI a fost dezvoltat de G20 din 2011 ca răspuns la această incapacitate a instituțiilor financiare de a identifica organizațiile în mod unic, astfel încât tranzacțiile lor financiare în diferite jurisdicții naționale să poată fi urmărite pe deplin. În prezent, Comitetul pentru supravegherea reglementării identificatorului entității juridice (LEI ROC), o coaliție a autorităților de reglementare financiară și a băncilor centrale din întreaga lume, încurajează extinderea LEI. Statele Unite și țările europene solicită corporațiilor să utilizeze identificatorul entității juridice atunci când raportează detaliile tranzacțiilor cu instrumente financiare derivate fără prescripție autorităților financiare. Astăzi, autoritățile din 45 de jurisdicții impun utilizarea codului LEI pentru a identifica entitățile juridice implicate în diferite tranzacții financiare.

Primele LEI au fost emise în decembrie 2012.

Structura codului

Structura codurilor LEI
1 2 3 4 5 6 7 8 9 ... 18 19 20

Cod LOU 		Res-
erved 		Entitate-
Identificare
Suma de verificare
GE Financing GmbH
5493 00 84UKLVMY22DS 16
Jaguar Land Rover Ltd.
2138 00 WSGIIZCXF1P5 72
British Broadcasting Corporation
5493 00 0IBP32UQZ0KL 24

Specificația tehnică pentru LEI este ISO  17442. Un LEI constă dintr-un șir alfanumeric de 20 de caractere , primele patru caractere identificând unitatea de operare locală (LOU) care a emis LEI. Caracterele 5-18 sunt șirul alfanumeric unic atribuit organizației de LOU. Ultimele două caractere sunt cifre de control .

Chiar dacă codul LEI al unei entități respectă specificațiile tehnice ISO, codul LEI de la sine nu oferă informații valoroase, este utilizat doar pentru a identifica în mod unic fiecare entitate juridică.

Informații conținute în datele de referință LEI (date de nivel 1 și nivel 2)

Datele de referință LEI conțin informații de bază despre tipul „carte de vizită”, menționate și la datele „Nivelul 1”. Răspunde la întrebarea „cine este cine?”.

Cealaltă parte a datelor de referință, datele „Nivelul 2” răspund la întrebarea „cine deține cui?”. Dacă este cazul, va permite identificarea părinților direcți și finali ai oricărei persoane juridice.

Sistem de operare global

Ierarhia entităților de reglementare
Entitate de reglementare Descriere
G-20 O organizație internațională formată din douăzeci de țări majore (nouăzeci la sută din PIB-ul lumii), care cuprinde șapte țări dezvoltate (G7), țările prezidențiale ale Uniunii Europene și douăsprezece națiuni în creștere.
Consiliul pentru stabilitate financiară O organizație fondată pentru a spori stabilitatea sistemului financiar global și pentru a supraveghea finanțele internaționale.
Comitetul de supraveghere a reglementărilor LEI Organizația de luare a deciziilor pentru LEI Systems în cadrul FSB. Autoritățile financiare ale țărilor participante, banca centrală și FMI sunt reprezentate ca membri de organizații internaționale.
Consiliul de administrație al GLEIF Fundația Globală LEI: Responsabilă de controlul LOU-urilor din fiecare regiune ca organizație practică de operare în cadrul sistemului LEI.
LOU-uri Unități de operare locale: Ca organizație de operare pentru emiterea și menținerea codului LEI în fiecare regiune, 39 LOU sunt active în prezent la nivel mondial.

Obținerea unui identificator de entitate juridică

Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) nu emite direct identificatori de entități juridice, ci delegă această responsabilitate unităților locale de operare (LOU). Acești emitenți LEI furnizează servicii diferite. Unitățile de operare locale pot avea prețuri diferite și viteză de emitere a LEI pentru serviciile de înregistrare pe care le oferă. LEI poate fi obținut de la câteva ore la zile sau săptămâni, în funcție de furnizorul de servicii. GLEIF este responsabil pentru monitorizarea calității datelor LEI și a integrității sistemului LEI.

De asemenea, este posibil să înregistrați un LEI prin intermediul agenților de înregistrare LEI. Agenții de înregistrare LEI lucrează îndeaproape cu LOU-uri pentru a facilita procesul de înregistrare LEI.

Valabilitatea LEI

  • Perioada de valabilitate pentru LEI este de un an de la data înregistrării identificatorului entității juridice
  • Reînnoirea anuală a LEI este o necesitate pentru o companie sau organizație care dorește să participe în continuare la tranzacții financiare reglementate
  • Reînnoirea se poate face prin orice LOU acreditat și codul rămâne neschimbat chiar și la transferul între diferite LOU (unități de operare locale)

Vezi si

UID de altă autoritate formală în context juridic:

Referințe

linkuri externe

Pictogramă Stub

Acest articol legat de afaceri este un test . Puteți ajuta Wikipedia extinzându-l .