Afaceri cu servicii de bani - Money services business

O afacere cu servicii monetare ( MSB ) este un termen legal folosit de autoritățile de reglementare financiară pentru a descrie companiile care transmit sau convertesc bani . Definiția a fost creată pentru a cuprinde mai mult decât doar băncile care oferă în mod normal aceste servicii pentru a include instituții financiare nebancare .

Un MSB are semnificații specifice în diferite jurisdicții , dar include, în general, orice afacere care transmite bani sau reprezentanți ai banilor, oferă schimb valutar, cum ar fi Birouri de schimb , sau încasează cecuri sau alte instrumente legate de bani. Este adesea utilizat în contextul legislației și normelor împotriva spălării banilor (AML). Companiile de servicii monetare sunt guvernate de autoritățile lor de reglementare locale și trebuie să respecte cerințele de păstrare a evidențelor pentru a efectua diligența cuvenită a clienților dacă clienții solicită o sumă de valută străină care depășește un anumit prag stabilit pentru a detecta spălarea banilor.

Un MSB oferă adesea un serviciu financiar esențial regiunilor subdezvoltate, cu servicii bancare limitate sau deloc și poate fi o organizație mică, cu puncte de vânzare, cum ar fi magazine alimentare, farmacii, farmacii sau magazine. Poate include rețele regionale de oficii poștale, bănci sau agenți.

Vezi si

Referințe