Cifas - Cifas

Pentru agenția de informații, consultați Centrul de informații al forțelor armate spaniole .
Cifas
Tip Organizație „non-profit”
Industrie Prevenirea fraudei
Fondat 1988
Sediu
Londra WC1
,
Regatul Unit
Oameni cheie
Produse Baza de date națională privind frauda; Baza de date internă privind frauda
Numar de angajati
Peste 80 de ani

Cifas este un serviciu de prevenire a fraudei în Regatul Unit . Este o asociație de membru „non-profit” care reprezintă organizații din sectoarele public, privat și voluntar. Cifas declară că misiunea sa este „de a detecta, descuraja și preveni frauda în societate, folosind tehnologia și lucrând în parteneriat”.

Cifas operează două baze de date de bază pentru prevenirea fraudei despre care se pretinde că sunt cele mai mari din Marea Britanie: baza de date națională a fraudei și baza de date internă a fraudei. Sistemele sale sunt, de asemenea, utilizate de bănci și societăți de construcții pentru a accesa datele de imigrare la biroul de acasă printr-un portal specializat.

Datele de la membrii Cifas relevă faptul că cazurile de fraudă a identității în Marea Britanie sunt la niveluri record în Marea Britanie, în special în rândul persoanelor cu vârsta sub 30 de ani.

Datele Cifas evidențiază, de asemenea, problema tot mai mare a „ catârilor de bani ” - oameni care permit conturilor lor bancare să fie folosite pentru spălarea banilor .

Istorie

Cifas a fost înființată în 1988 de Asociația pentru comerțul cu credite de consum (CCTA) sub acronimul CIFAS: Credit Credit Fraud Avoidance System, deși compania nu mai operează sub acest acronim, deoarece sfera serviciilor sale s-a extins. A fost dezvoltat în asociere cu Oficiul Comerțului echitabil , precum și Biroul comisarului pentru informații , care continuă până în prezent să se intereseze activ de dezvoltarea Cifas.

Cifas este condus astăzi de un consiliu de administrație, care include atât directorii independenți care nu sunt implicați direct în funcționarea zilnică a organizației, cât și directorul executiv și directorul operațional. Din 1988 până în 2016 majoritatea directorilor au fost aleși de organizațiile participante. Aceștia participă acum la guvernanța organizației printr-un „consiliu consultativ”.

Baze de date privind frauda

Baza de date națională a fraudei Cifas permite organizațiilor participante să facă schimb de detalii cu privire la aplicațiile pentru produse sau servicii care sunt considerate frauduloase, inconsistente sau suspecte (consultați https://www.cifas.org.uk/fpn ); schimb de informații despre conturi și servicii care sunt utilizate în mod abuziv; și informații despre asigurări și alte daune care sunt considerate a fi frauduloase, incoerente sau suspecte.

Organizațiile pot, de asemenea, să facă schimb de informații despre victimele inocente ale fraudei pentru a le proteja de fraude ulterioare.

Baza de date internă privind frauda permite organizațiilor participante să facă schimb de detalii despre cazurile în care se consideră că un solicitant sau un membru al personalului a acționat în mod fraudulos.

Conform Legii privind protecția datelor , o persoană are dreptul de a face o cerere de acces a subiectului la Cifas, care, în conformitate cu legea și cu scutirile sale, va dezvălui datele deținute de persoana respectivă acolo unde legea o permite. Cifas nu este o agenție de referință a creditelor, dar este controlorul de date pentru datele Cifas și este responsabil pentru acuratețea acestora.

Reclamații

Toate avertismentele obișnuiau să fie examinate de personalul specializat în fraudă din organizațiile participante, dar sistemele automate pot fi utilizate acum pentru a refuza un produs sau un serviciu fără a fi investigat un avertisment. Cifas spune: „Capacitatea de a lua decizii automate le permite membrilor să refuze imediat facilitățile către subiecții care sunt considerați un risc imediat de fraudă. Acesta este un alt pas masiv în utilizarea datelor de la Cifas, eliberând resurse de la revizuirea recomandărilor care au fost deja considerate un risc ridicat de fraudă. " ( https://www.cifas.org.uk/insight/fraud-risk-focus-blog/how-updated-principles-using-cifas-national-fraud-database-help-its-members )

Consumatorii care sunt dezavantajați de această schimbare în practică, pot depune plângere comisarului pentru informații și pot solicita compensații financiare atât de la Cifas, cât și de la organizațiile responsabile care au furnizat și utilizat informațiile. De asemenea, consumatorii pot reclama unul dintre serviciile Ombudsmanului care acoperă organizațiile reprezentate în cadrul Cifas. Aceasta include Serviciul Ombudsmanului Financiar, Ombudsmanul pentru Comunicații, Ombudsmanul pentru Servicii Publice și Ombudsmanul pentru Administrația Locală și Asistență Socială. Pentru a reclama directorul executiv Cifas prin e-mail, accesați această pagină web https://ceoemail.com/s.php?id=ceo-977325&c=Cifas-Chief%20Executive

Legea imigrării 2014

În 2014, Legea privind imigrația a devenit lege. Cifas a fost desemnat ca singurul furnizor de date de imigrare la Home Office și a lansat Portalul de Imigrație Cifas (CIP) în decembrie 2014. Toate băncile care furnizează cont curent și societățile de construcții din Marea Britanie sunt obligate să utilizeze CIP pentru a accesa datele Home Office pe persoane descalificate. Datele au fost implicate în „Scandalul Windrush”. Reclamațiile cu privire la acest lucru trebuie trimise la Home Office: Centrul de alocare a reclamațiilor, Vize și imigrare din Marea Britanie, 20 Wellesley Road, etajul 7, Casa Lunară, Croydon, CR9 2BY https://www.gov.uk/government/publications/current- cont-închis-sau-refuzat-pe-statutul-de-imigrație

Alte servicii

Victimele fraudelor de identitate sau persoanele care sunt expuse riscului de fraudă a identității pot solicita înregistrarea de protecție Cifas contra unei taxe de 25 GBP Înregistrarea de protecție acționează ca o avertizare pe care organizația ar trebui să o efectueze (dar nu sunt forțate) să efectueze verificări suplimentare pentru a verifica identitatea solicitantului sau a clientului. Este posibil să refuze produsul sau serviciul în loc, deoarece consideră că riscul de fraudă este prea mare.

Cifas obișnuia să opereze un sistem de protejare a vulnerabilității, care a ajutat autoritățile locale să protejeze persoanele care fac obiectul Legii privind capacitatea mentală din 2005 . Acesta a fost fuzionat cu un alt serviciu în 2020

Stabilitate Financiară

„Non-profit” Cifas a declarat pierderi de 749.000 de lire sterline în 2017, o pierdere suplimentară de 578.000 de lire sterline în 2018 și o pierdere de 1.328.000 de lire sterline în 2019. Costurile au crescut cu 70% de la 5,6 milioane de lire sterline la 9,6 milioane de lire sterline între 2016 și 2019 Conturile din 2020 nu sunt încă disponibile. Cifas este finanțat în mare parte din taxe pe furnizorii de servicii financiare și alte organizații participante finanțate de clienți și organizațiile din sectorul public care sunt finanțate de contribuabili.

Beneficiile financiare ale Cifas, raportate de organizațiile sale participante, s-au redus de la un maxim de 268 lire sterline pe 1 lire sterline de abonament, la 234 lire sterline în 2018 și la 208 lire sterline în 2019. Cifas a avut rezerve substanțiale acumulate de-a lungul a 20 de ani, dar acestea s-au redus la 6,7 ​​milioane GBP în conturile din 2019.

Remuneraţie

Conturile din 2019 arată că Cifas și-a plătit actualul șef executiv 246.093 GBP. Personalul cel mai puțin plătit se află în outsourceri folosiți de Cifas pentru munca telefonică și de birou care primesc salariul minim național. Șeful executivului primește de 15 ori mai mult decât acești lucrători cel mai puțin salariți.

Cariere la Cifas

Cifas angajează personal într-o varietate de funcții diferite, care includ tehnologia informației, analiza datelor, conformitatea, cele mai bune practici, relațiile cu consumatorii, managementul proiectelor, vânzări și marketing, dezvoltarea produselor, instruire, administrare, relații externe și relații publice, resurse umane și finanțe. Au existat numeroase concedieri în 2017, 2018 și 2019, precum și recrutarea în noi funcții.

Colaborări și parteneriate

Cifas lucrează cu prevenirea fraudei, sectorul financiar, sectorul public, organizațiile academice și caritabile și forțele de ordine pentru a sensibiliza conștientizarea fraudei și a promova cele mai bune practici în prevenirea fraudei. Printre partenerii colaborativi se numără Poliția City of London , CIPFA , Home Office , Age UK , Panoul consultativ pentru fraude și Finanțele din Marea Britanie .

Vezi si

Referințe

linkuri externe