Panoul consultativ privind frauda - Fraud Advisory Panel

Panoul consultativ privind frauda
Abreviere FAP
Formare 2001
Fondat la Regatul Unit
Tip Organizatie caritabila
Scop Prevenirea și atenuarea fraudei
Sediu Panoul consultativ privind frauda

Chartered Accountants 'Hall Moorgate Place Londra

EC2R 6EA
Oameni cheie
 Președintele David Clarke
Site-ul web https://www.fraudadvisorypanel.org

Grupul consultativ Frauda este o Marea Britanie organizație de caritate . Înființat în 2001, grupul se concentrează pe oferirea de sfaturi și educație publicului larg cu privire la modul de atenuare și evitare a fraudei . Membrii panoului participă uneori la consultări guvernamentale și comentarii la televizor, radio și ziare.

Grupul a fost înființat în 1998 de Institutul Contabililor Autorizați din Anglia și Țara Galilor , care continuă să-și susțină activitatea.

Guvernare

FAP este o companie caritabilă limitată de garanție în Anglia și Țara Galilor (numărul caritabil 1108863; numărul companiei 04327390). Este guvernat de un consiliu format din trei și cincisprezece administratori fiduciari. Administratorii sunt profesioniști cu experiență în combaterea fraudei, proveniți din mai multe sectoare. ICAEW are, de asemenea, dreptul de a numi o treime din administratori. Consiliul este condus de un președinte, o funcție voluntară care a fost ocupată de următoarele persoane:

  • George Staple CB QC (2001-2003)
  • Rosalind Wright CB QC (2003-2014)
  • David Kirk (2014-2019)
  • David Clarke (2019-)

Dominic Grieve QC, fostul procuror general a devenit patronul grupului la 7 septembrie 2018.

În ianuarie 2021, organizația caritabilă avea doi membri ai personalului, Mia Campbell și Zara Fisher.

Calitatea de membru

Calitatea de membru al grupului este deschisă persoanelor și organizațiilor care sunt preocupate de prejudiciul cauzat de infracțiunile economice și care doresc să facă ceva în acest sens. Calitatea de membru oferă diferite avantaje, inclusiv posibilitatea de a fi la curent cu tendințele din domeniul combaterii fraudei, de a întâlni colegi profesioniști în combaterea fraudei, de a schimba informații și de a influența schimbarea pentru a proteja societatea de criminalitate. Calitatea de membru al companiei are avantajul suplimentar de a face o demonstrație publică că organizația se angajează să sprijine inițiativele care luptă împotriva fraudei. Panoul oferă, de asemenea, un statut de membru al studenților care oferă eligibilitatea de a aplica pentru schema de mentorat a panoului. Cei noi în profesie au un grup dedicat, care este liber să se alăture numit Rețeaua Profesioniștilor în Frauda Viitoare, cu propria structură de comitet care organizează evenimente profesionale și evenimente sociale regulate.

ICAEW este un membrii de finanțare; alți membri corporativi din ianuarie 2021 au inclus:

Prelegere anuală

Principala serie a evenimentelor Panels este publicarea unui raport special și a unei prelegeri anuale la adunarea generală anuală, care se desfășoară în vară. Cursul a fost susținut de o serie de oameni distinși cu experiențe notabile în domeniul fraudei, inclusiv:

  • 2016, fostul procuror general Lord Peter Goldsmith QC PC. Raport special: Revizuirea fraudei peste 10 ani.
  • 2017, fost comerciant UBS și fraudator condamnat Kweku Adoboli . Raport special: Companiile care se comportă prost.
  • 2019, Jurnalistul de investigație Oliver Bullough, Raport special: Ascuns în vedere simplă
  • 2020, producător de film și fraudator fiscal condamnat Chris Atkins , Raport special: Calm Before the Storm

Săptămâna internațională de conștientizare a fraudei caritabile

Panoul consultativ privind frauda a colaborat cu Comisia de caritate pentru Anglia și Țara Galilor pentru a lansa Săptămâna Internațională de Conștientizare a Fraudelor pentru a ajuta organizațiile de caritate și nu pentru organizațiile de profit, pentru a evita să cadă pradă fraudelor. Săptămâna include seminarii web, interviuri de știri și publicarea de sfaturi anti-fraudă accesibile în mod gratuit.

În 2017, FAP a solicitat ca paginile de strângere de fonduri să fie reglementate pe fondul preocupărilor de fraudă în urma lansării unor pagini false Just Giving la scurt timp după atacurile teroriste ale Podului Westminster.

FAP a emis o gamă largă de îndrumări pentru a ajuta la protejarea organizațiilor caritabile de infracțiunile economice și criminalitatea cibernetică, inclusiv sfaturi cu privire la modul de evitare a fraudei legate de COVID-19 și acestea sunt disponibile gratuit pe site-ul lor web.

COVID-19 Watch Fraud Watch

În 2020, comisia a înființat o grupă de lucru COVID-19 Fraud Watch cu Cabinet Office , City of London Police și alți șaptezeci de parteneri pentru a disemina rapid sfaturi și informații de combatere a fraudei pentru a proteja societatea. S-a raportat că grupul a identificat diverse riscuri de fraudă referitoare la pachetele de stimulente susținute de contribuabili, iar alte informații despre fraudă și informații acționabile au fost partajate cu guvernul. Grupul operativ a funcționat timp de 6 luni și a publicat informații igienizate și sfaturi de combatere a fraudei pentru public prin intermediul partenerilor săi intersectoriali și pe site-ul web al organizației de caritate.

Tendințele criminalității, sfaturile de prevenire și lecțiile învățate de la grupul de lucru COVID-19 Fraud Watch au continuat să fie împărtășite între sectoare pentru a alerta companiile și a încuraja vigilența și diligența pe măsură ce lumea iese din criză. Aceasta a inclus seminarii web gratuite adaptate sectoarelor, cum ar fi un interviu de podcast al societății de avocatură cu David Clarke, care a fost pus la dispoziția publicului.

Apel pentru transparență guvernamentală

Apel pentru publicarea numelor companiilor care primesc împrumuturi Bounce Back

În iunie 2020, au alertat parlamentarul Rishi Sunak , cancelarul bugetarului din Marea Britanie, Biroul național de audit și alții, cu privire la riscul de fraudă împotriva schemelor de stimulare susținute de contribuabilii guvernamentali. Sfaturile adresate lui Sunak au fost conținute într-o scrisoare semnată de David Clarke, președintele comisiei și fostul director al poliției Biroul național de informații privind frauda , Duncan Hames de la Transparency International , Susan Hawley de la Spotlight on Corruption , Rosalind Wright , fost director al de grave fraudă și profesorul Mike Levi de la Universitatea din Cardiff si asociat senior al RUSI.

Scrisoarea avertiza că lipsa de diligență a clienților a lăsat Schema de împrumut Bounce Back deosebit de vulnerabilă la fraude și autorii au solicitat ca numele companiilor care primesc împrumuturi să fie publicate pentru a preveni și identifica frauda. Scrisoarea a fost trimisă Biroului Național de Audit (NAO) și ulterior publicată online. În timp ce numele unor companii care au primit împrumuturi BBLS au fost publicate de Finance UK ca studii de caz, guvernul și British Business Bank au refuzat să publice numele tuturor beneficiarilor. În vara anului 2020, au început să apară rapoarte de fraudă împotriva schemelor BBL susținute de contribuabil, care reflectă îngrijorările evidențiate în scrisoarea către cancelar.

Nivelul fraudei de împrumut de recuperare

În octombrie 2020, NAO a publicat un raport în urma anchetei sale asupra schemei de împrumut Bounce Back și a avertizat că contribuabilii ar putea pierde 26 miliarde de lire sterline la împrumuturile neplătite, iar un comitet influent al parlamentarilor, planurile guvernului de a recupera pierderile au fost „extrem de subdezvoltate”. Printre tipurile de fraudă se numărau infractorii care foloseau identitatea companiilor nevinovate pentru a obține împrumuturi BBLS, ceea ce a condus la critici conform cărora unele bănci nu făceau nicio diligență . Intervievat de CityAM , președintele FAP, David Clarke, a făcut o comparație cu criza ipotecilor Sub-Prime , spunând: „Așa cum am văzut cu scandalul auto-certificat al împrumuturilor subprime dinaintea anului 2008, fraudatorii, inclusiv cei din interiorul băncii, văd [BBL] ca o țintă ușoară” .

La 20 decembrie 2020, președintele FAP, David Clarke, a fost citat spunând că peste 10 ani, oamenii vor căuta în continuare banii sprijiniți de contribuabili, pierduți din cauza fraudelor. La 23 ianuarie 2021, s-a raportat că trei bărbați care lucrau pentru aceeași instituție financiară londoneză au fost arestați de Agenția Națională pentru Criminalitate ca parte a unei investigații asupra unui presupus fraudulos împrumut de recuperare a coronavirusului în valoare totală de 6 milioane de lire sterline. City AM a raportat, de asemenea, că băncile din Marea Britanie au început să recupereze împrumuturile frauduloase de recuperare a banilor. La 23 ianuarie 2021, s-a raportat că NCA arestase trei bărbați care lucrau la aceeași instituție financiară londoneză în legătură cu o investigație asupra fraudei de împrumut Bounce Back coronavirus în valoare totală de 6 milioane de lire sterline. Muncitorii orașului au fost suspectați că și-au folosit „cunoștințele de specialitate” pentru a comite frauda. Articolul citează scrisoarea trimisă cancelarului Rishi Sunak de către Panel și alții în iunie 2021, solicitând guvernului să publice numele beneficiarilor de împrumuturi garantate de contribuabili pentru a preveni astfel de fraude.

În ianuarie 2021, The Times a raportat că Marea Britanie se va înclina în fața regulilor Uniunii Europene privind ajutorul de stat și va dezvălui numele companiilor care au primit împrumuturi garantate de contribuabili, citându-l pe Lordul Myners spunând că guvernul este „foarte alunecos” pentru că a refuzat să publice identitățile. a companiilor care accesează împrumuturi COVID pe fondul îngrijorărilor cu privire la potențiale fraude și premii jenante din punct de vedere politic.

Scala fraudelor împotriva schemei de împrumuturi Bounce Back și modul în care poliția din Regatul Unit a început să „vâneze pe fraudatori”, prezentată într-o poveste de la BBC de Angus Crawford difuzată la știrile BBC Television la 5 februarie 2021. Raportul a inclus un interviu cu președintele FAP, David Clarke. care a avertizat că „frauda Covid-19 ar putea fi cea mai mare fraudă din istorie” . La 1 martie 2021, LBC News a raportat că patru bărbați în vârstă de 82, 52 și 30 de ani și o femeie în vârstă de 70 de ani au fost arestați pe 24 februarie pentru o presupusă fraudă a împrumutului Bounce Back de 500.000 de lire sterline.

Abuzul de constituire a companiei

În 2012, grupul a publicat un raport special privind abuzul de încorporare a companiei pentru a facilita frauda și de atunci a făcut lobby pentru reforme ale sistemului de formare a companiei. Grupul a criticat decizia de a reduce costul înregistrării unei companii în 2016

Frances Coulson, avocat în insolvență și director FAP, a avertizat că constituirea companiei era folosită pentru spălarea banilor murdari și „Toți indicatorii indică faptul că se înrăutățește”. În interviurile ulterioare, Coulson a spus: „Avem un punct de intrare tactil foarte ușor pentru răspundere limitată, astfel încât puteți cumpăra o firmă de pe raft pentru 9,99 GBP” , adăugând: „Puteți obține un furnir de respectabilitate fără nicio substanță în spate aceasta." Coulson și-a exprimat îngrijorarea cu privire la faptul că nu se iau măsuri de executare, spunând: „O parte a rațiunii de aplicare a legii este protecția publicului” și „[Acest lucru] nu sună de parcă s-ar întâmpla”. atunci când comentează un caz din județul Durham. În acest caz, sute de oameni au fost plătiți pentru a fi directori ai unor companii de tip shell, mulți fără personal real sau operațiuni în Marea Britanie, dar au acționat ca canale pentru milioane de lire sterline din veniturile din porno și jocuri de noroc online.

În 2020, președintele comisiei, David Clarke, a furnizat comentarii în The Times și OCCRP în urma unei investigații efectuate de jurnaliști în căutarea unei rețele globale de firme create de un agent de formare a companiei numit Formations House. Criticând ușurința cu care infractorii abuzează de încorporarea companiei, el a fost citat spunând: „Marea Britanie a devenit o țară de vis pentru corupți”.

Informațiile divulgate către OCCRP au condus la acuzații că sistemul de încorporare a companiei în Marea Britanie și alte jurisdicții este defect și a fost abuzat de infractori și oficiali corupți pentru a-și masca activele, sursa de avere și proprietatea efectivă a întreprinderilor.

Crima organizată

FAP evidențiază amenințarea pentru societatea civilă din partea grupurilor grave de criminalitate organizată și a oferit îndrumări cu privire la măsurile pe care guvernele, întreprinderile și alte organisme le pot lua pentru a combate criminalitatea economică gravă. Ca parte a unei anchete a BBC Panorama intitulată, Gangsters Dirty Money Exposed, difuzată la 27 aprilie 2018, comisia a emis un aviz cu privire la acuzațiile de spălare a banilor din Londra de către mafia ucraineană .

FAP a cerut băncilor să ramburseze victimele nevinovate ale fraudei și într-un interviu BBC Watchdog Live despre un caz în care un client al băncii NatWest a fost furat în valoare de 20.000 de lire sterline în timp ce era „inconștient”, avocatul și vicepreședintele FAP, Arun Chauhan, a spus despre bancă: „Ei acceptați că a fost agresat și acceptă că tranzacțiile au fost făcute de o terță parte, așa că, dacă nu pot dovedi neglijență gravă sau fraudă în numele lui Arthur, el trebuie să fie despăgubit ".

Corupția internă

Într-un raport special intitulat „Hidden in Plain Sight”, publicat în iulie 2019, grupul a avertizat că corupția internă din Marea Britanie trece neobservată. Președintele David Clarke a declarat pentru Evening Standard : „Corupția nu este un eveniment sau un act; este un proces al cărui obiectiv final este de a crea o cultură în care să poată deveni noul normal. Oriunde ne uităm în Marea Britanie astăzi vedem semne că tocmai o astfel de cultură începe să prindă rădăcini. " și a solicitat controale mai bune pentru a combate corupția și spălarea banilor.

Scriind în The Times în decembrie 2019, Clarke a avertizat că „Marea Britanie a devenit o țară de vis pentru corupți” , în parte datorită ușurinței cu care infractorii pot încorpora o companie și aplicarea limitată a legii din țară, după cum se dovedește în cazul unei agent de formare a companiei expus de ICIJ . Avertismentul reflecta îngrijorările pe care le-a ridicat în 2014 că companiile și proprietățile imobiliare din Londra erau obișnuite de infractori pentru a spăla veniturile din infracțiuni.

Premii

În 2018, Săptămâna caritabilă de conștientizare a fraudei, condusă de FAP, a câștigat premiul guvernamental de combatere a fraudei pentru colaborare internațională remarcabilă, ca recunoaștere a muncii de a uni mai mult de 40 de organizații caritabile, autorități de reglementare, organisme profesionale și alte părți interesate din întreaga lume care au lucrat împreună pentru a ajuta combate frauda îndreptată către organizații de caritate.

Apariții la televizor și radio

Membrii consiliului FAP apar frecvent la televiziune și radio pentru a oferi opinii independente, experți și sfaturi cu privire la o serie de probleme legate de fraudă. Acestea includ apariții pe BBC Business News și BBC World Service și serialele BBC Charity Fraud Cheats și Rip Off Britain, inclusiv un caz în care o prezentatoare, Gloria Hunniford, a fost ea însăși victima unei fraude când un criminal a falsificat-o și i-a furat 120.000 de lire sterline. Cont Santander Bank .

Referințe

linkuri externe