Riggs Bank - Riggs Bank
 | |
| Industrie | Bancar |
|---|---|
| Fondat | 1836 |
| Fondator | William Wilson Corcoran |
| Defunct | 13 mai 2005 |
| Soarta | Achiziționat de PNC Financial Services |
| Sediu | Washington DC |
Oameni cheie |
Anthony P. Terracciano, președinte Steven T. Tamburo, director financiar |
| Total active | 6.008 miliarde de dolari (2004) |
| Capitalul total | 0,317 miliarde de dolari (2004) |
Numar de angajati |
1.307 (2004) |
|
Note de subsol / referințe | |
Riggs Bank a fost o bancă cu sediul în Washington, DC Pentru cea mai mare parte a istoriei sale, a fost cea mai mare bancă cu sediul în acel oraș. La 13 mai 2005, după expunerea mai multor scandaluri de spălare a banilor , banca a fost achiziționată de PNC Financial Services .
Banca a fost cunoscută pentru gestionarea afacerilor financiare personale ale multor președinți americani și ale multor ambasade din Washington, DC Douăzeci și trei de președinți americani sau familiile lor bancare la Riggs, inclusiv Martin Van Buren , John Tyler , Abraham Lincoln , Ulysses S. Grant , Dwight D. Eisenhower și Richard Nixon . Conturile au fost deținute și de senatorii Henry Clay , John C. Calhoun și Daniel Webster , președintele confederației Jefferson Davis , fondatorul Crucii Roșii americane Clara Barton , sufragistul Susan B. Anthony și generalii William Tecumseh Sherman și Douglas MacArthur .
Banca s-a facturat ca „cea mai importantă bancă din cel mai important oraș din lume”.
Banca a fost investigată pentru mai multe scandaluri de spălare a banilor , inclusiv pentru depunerea unor eforturi mari pentru a-i permite fostului dictator chilian Augusto Pinochet să-și ascundă averea după ce conturile sale au fost supuse înghețării activelor și pentru faptul că a permis, fără să știe, piraterii implicați în atacurile din 11 septembrie să transfere banii cuveniți la controale laxe la bancă.
Istorie
În 1836, William Wilson Corcoran a deschis o mică casă de brokeraj. În 1840, Corcoran și George Washington Riggs , fiul lui Elisha Riggs , vecin, au format „Corcoran & Riggs”, care oferea servicii de verificare și depunere.
În 1844, guvernul SUA a permis Corcoran & Riggs să fie singurul depozitar federal din Washington, crescând semnificativ afacerile.
În 1845, Corcoran & Riggs au finanțat invenția telegrafului de către Samuel Morse și s-au mutat într-un nou sediu la 1503-1505 Pennsylvania Avenue NW, chiar vizavi de Departamentul Trezoreriei Statelor Unite .
În 1847, banca a împrumutat 16 milioane de dolari guvernului SUA pentru a plăti războiul mexico-american .
În 1854, Corcoran s-a retras și George Washington Riggs și-a reluat conducerea. Banca și-a schimbat numele în „Riggs & Company”.
În 1868, banca a furnizat 7,2 milioane de dolari în aur pentru achiziționarea Alaska .
În anii 1860, banca a finanțat prima expediție a lui Robert Peary în Polul Nord și extinderea Capitolului Statelor Unite .
În 1881, George Washington Riggs a murit.
În 1891 a fost deschisă noua clădire Riggs Bank din Washington, construită în stil romanic Richardsonian .
În 1896, după acceptarea unei charte guvernamentale, s-a format „Banca Națională Riggs”, iar Charles C. Glover a fost numit președinte . În 1898, Lawrason Riggs a demisionat din consiliul de administrație , punând capăt implicării familiei Riggs în bancă.
În 1909, președintele băncii a prezentat Congresului Statelor Unite un plan economic care a dus la înființarea Rezervei Federale în 1913.
În timpul primului război mondial , banca a participat la o acțiune de obligațiuni Liberty . În anii 1920, banca a stabilit un nou sistem de depozite de economii ca urmare a creșterii mari a depozitelor. În timpul Marii Depresii, directorul Riggs, Robert V. Fleming, a acționat ca consilier al președintelui Franklin D. Roosevelt .
În 1922, banca a achiziționat Hamilton Savings Bank și a deschis o sucursală în Dupont Circle . Banca a construit, de asemenea , clădirea Riggs-Tompkins , care era pe atunci cea mai mare clădire din Columbia Heights .
În 1925, a achiziționat Northwest National Bank, în 1928, a achiziționat Farmers and Mechanics National Bank, care l-a inclus pe William Marbury în consiliul său de administrație. În 1933, Riggs a achiziționat o parte din activele Chevy Chase Savings Bank.
Începând cu începutul secolului al XX-lea, banca s-a angajat într-un proiect de succes pentru a atrage ambasade și diplomați ca clienți, iar până în 1950 majoritatea ambasadelor din Washington erau clienți ai băncii.
În anii 1950, banca a deschis un birou la spitalul Walter Reed .
În 1954, Riggs a achiziționat Washington Loan and Trust, iar în 1958, a achiziționat Lincoln National Bank.
În 1981, Joe Allbritton a dobândit o participație de control în bancă și a devenit președinte .
În 1983, ca urmare a schimbării controlului, mai mulți directori, inclusiv președintele Vincent C. Burke, au demisionat.
În 1986, banca s-a extins în Virginia de Nord prin achiziționarea Guaranty Bank and Trust Company pentru 37,8 milioane de dolari.
În 1990, banca a achiziționat Banca din Washington .
În 1993, Joe Allbritton a demisionat din funcția de director executiv al băncii după ce a suferit în timpul crizei de economii și împrumuturi .
La 13 mai 2005, după expunerea mai multor scandaluri de spălare a banilor , banca a fost achiziționată de PNC Financial Services .
Scandaluri
Transferuri de bani din Arabia Saudită înainte de atacurile din 11 septembrie
În 2000, Omar al-Bayoumi a deschis conturi bancare pentru doi dintre deturnatorii implicați în atacurile din 11 septembrie . La scurt timp după aceea, soția lui Al-Bayoumi a primit plăți în valoare totală de zeci de mii de dolari de la prințesa Haifa bint Faisal , soția ambasadorului Arabiei Saudite Bandar bin Sultan printr-un cont bancar Riggs.
După descoperirea acestor tranzacții, Biroul Federal de Investigații (FBI) a început să investigheze banca pentru posibile spălări de bani și finanțare a terorismului . Deși FBI și mai târziu Comisia din 11 septembrie au declarat în cele din urmă că banii nu erau direcționați în mod intenționat pentru finanțarea teroriștilor, anchetatorii au fost surprinși de garanțiile laxe de la bancă. S-a descoperit că mai multe conturi din Arabia Saudită au neadecvări financiare, inclusiv lipsa verificărilor de fond necesare. Autoritățile de reglementare nu au fost alertate cu privire la tranzacții mari, încălcând legile bancare federale.
Multe dintre aceste tranzacții l-au implicat personal pe Prince Bandar, transferând adesea peste 1 milion de dolari la un moment dat. Potrivit investigațiilor britanice referitoare la acordul de arme Al-Yamamah , Bandar a primit mită de peste 1,5 miliarde de dolari de la BAE Systems , spălată prin Riggs Bank.
Ascunderea averii lui Augusto Pinochet
Augusto Pinochet , fostul dictator al Chile , a fost acuzat pe scară largă de corupție, vânzare ilegală de arme și tortură . În 1994, oficialii Riggs l-au invitat pe Pinochet să deschidă un cont la bancă. În 1998, Pinochet a fost arestat în Regatul Unit pentru o eventuală extrădare în Spania , iar conturile sale au fost supuse înghețării activelor prin dispoziții judecătorești. Folosind o companie de tip shell și ascunzând conturi de la autoritățile de reglementare federale, Riggs i-a permis ilegal lui Pinochet să ascundă și să păstreze accesul la o mare parte din averea sa.
De asemenea, s-a constatat că autoritățile de reglementare au neglijență în ceea ce privește răspunderea bancară. Examinatorul bancar de la Oficiul controlorului valutar însărcinat cu investigarea Riggs în 2002, R. Ashley Lee, a primit ulterior o funcție executivă la Riggs. În 2004, Lee a fost plasat în concediu plătit de către bancă în așteptarea unei anchete a Departamentului de Justiție al Statelor Unite cu privire la încălcarea regulilor guvernamentale de etică .
Dezvăluirea conturilor Riggs a reluat cazul împotriva generalului Pinochet. O hotărâre potrivit căreia nu era competent din punct de vedere mental pentru a fi judecat a fost anulată atunci când s-a dovedit că generalul însuși a orchestrat unele dintre tranzacțiile uriașe. În 2004, Pinochet a primit ordin să fie judecat pentru crime împotriva umanității, iar pretențiile suplimentare de incompetență mentală și fizică au fost anulate. Cu toate acestea, Pinochet a murit în decembrie 2006 înainte de a fi judecat. În septembrie 2007, văduva lui Pinochet și cei cinci copii au fost inculpați de un tribunal chilian pentru acuzații, inclusiv delapidare.
În ianuarie 2005, banca a pledat vinovată și a acceptat să plătească amenzi de 16 milioane de dolari pentru ajutorarea lui Pinochet. Banca și familia Albritton, care controlau banca, au fost de acord să plătească 9 milioane de dolari victimelor regimului Pinochet. De asemenea, banca a plătit 8 milioane de dolari pentru soluționarea cauzei legale din Spania.
Delapidarea veniturilor din petrol din Guineea Ecuatorială
În iulie 2004, Senatul Statelor Unite a publicat un raport care a arătat că cel puțin 35 de milioane de dolari au fost sifonate de Teodoro Obiang Nguema Mbasogo , dictatorul de lungă durată al Guineei Ecuatoriale , din contul deținut de Ambasada Guineei Ecuatoriale la Washington, DC la Riggs.
Simon P. Kareri, angajatul Riggs responsabil cu Guineea Ecuatorială și alte conturi, a fost acuzat de spălare de bani în acuzații separate. În calitate de manager de cont, el ar fi înființat o societate holding falsă în numele soției sale și a deviat fonduri în acest cont. Într-o audiere a Subcomitetului permanent pentru anchete al Senatului Statelor Unite pentru securitate internă , Kareri, sub consilierea unui avocat, a refuzat să răspundă la orice întrebări ale comisiei invocând drepturile sale în temeiul celui de - al cincilea amendament la Constituția Statelor Unite .
În mai 2004, banca a fost amendată cu 25 de milioane de dolari de către Oficiul controlorului valutei și rețelei de executare a infracțiunilor financiare pentru încălcarea legilor privind spălarea banilor.
O anchetă de lungă durată a Departamentului Justiției a fost încheiată rapid în februarie 2005, Riggs pledând vinovat și plătind o amendă de 16 milioane de dolari pentru încălcarea Legii privind secretul bancar al SUA după ce un articol din Wall Street Journal a raportat 31 decembrie 2004 că Riggs avea legături extinse cu CIA , inclusiv că mai mulți oficiali ai băncii dețineau autorizații de securitate. Tot în februarie 2005, banca și familia Albritton au fost de acord să plătească victimelor Pinochet 9 milioane de dolari pentru că au ascuns și au facilitat ilegal circulația banilor Pinochet din Marea Britanie. Nu a fost efectuată nicio plată similară în ceea ce privește Guineea Ecuatorială, așa cum este raportat în acest raport săptămânal împotriva combaterii spălării banilor de la Fair Finance Watch . Abuzurile de la Riggs au determinat Congresul să ia în considerare formarea unei agenții unice cu o autoritate mai mare pentru aplicarea legilor privind spălarea banilor și controlul monedei. Daniel E. Stipano, consilier șef adjunct al Biroului controlorului valutei , a spus: „Ceea ce s-a întâmplat cu Riggs este inacceptabil. Nu se poate repeta”. Riggs a recunoscut răspunderea penală pentru eșecul prevenirii spălării banilor.
Achiziționarea de către PNC
În urma scandalurilor de spălare a banilor, membrii familiei Albritton au demisionat din consiliul de administrație al băncii. La 10 februarie 2005, PNC Financial Services a fost de acord să achiziționeze Riggs, iar fuziunea a fost finalizată la 13 mai 2005. Denumirea Riggs a fost retrasă și toate sucursalele Riggs au devenit sucursale PNC Bank trei zile mai târziu. La scurt timp după finalizarea fuziunii, PNC a eliminat treptat afacerea ambasadei afectată de scandal.