Grupul bancar Australia și Noua Zeelandă - Australia and New Zealand Banking Group
 | |
 Sediul central la 833 Collins Street
| |
| Tip | Public |
|---|---|
| Industrie |
Servicii financiare bancare |
| Predecesor |
Bank of Australasia Union Bank of Australia |
| Fondat | 1 octombrie 1951 |
| Sediu | 833 Collins Street Docklands , Melbourne , Australia |
Zona deservită |
La nivel mondial |
Oameni cheie |
|
| Produse | Finanțe și asigurări , servicii bancare de consum , corporate banking , private banking , servicii bancare de investiții , managementul investițiilor , managementul la nivel mondial avere , capital privat , ipoteci , carduri de credit |
| Venituri |  A $ 17.64 miliarde de euro (2020) |
| Un $ miliarde de 3,58 (2020) |
|
| Total active |  A $ 1.042 de trilioane de (2020) |
| Capitalul total | A $ 61.3 la miliarde de euro (2020) |
Numar de angajati |
39.060 (2020) |
| Filiale | |
| Site-ul web | www |
Australia și Noua Zeelandă Banking Group Limited (denumit în continuare ANZ ) este un australian multinațional companie de servicii bancare și financiare cu sediul in Melbourne , Australia. Este a doua cea mai mare bancă după active și a treia cea mai mare bancă după capitalizarea pieței din Australia.
ANZ a fost înființată la 1 octombrie 1951, când Banca Australasiei a fuzionat cu Union Bank of Australia Limited . Este una dintre cele patru mari bănci australiene, cu Commonwealth Bank , National Australia Bank (NAB) și Westpac .
Operațiunile australiene reprezintă cea mai mare parte a afacerii ANZ, dominând banca comercială și retail . ANZ este, de asemenea, cea mai mare bancă din Noua Zeelandă, unde entitatea juridică a devenit cunoscută sub numele de ANZ National Bank Limited în 2003 și s-a schimbat în ANZ Bank New Zealand Limited în 2012. Din 2003 până în 2012, a operat două mărci în Noua Zeelandă, ANZ și Banca Națională a Noii Zeelande . Marca Băncii Naționale a fost retrasă în 2012, o serie de sucursale închizându-se și altele convertite în sucursale ANZ. Pe lângă operațiunile din Australia și Noua Zeelandă, ANZ operează și în alte 34 de țări.
ANZ împreună cu filialele sale are o forță de muncă de 51.000 de angajați și deservește aproximativ nouă milioane de clienți din întreaga lume. În Australia, banca deservește aproximativ șase milioane de clienți la peste 570 de sucursale.
Istorie
secolul al 19-lea
Bank of Australasia a fost fondată la Londra în 1835. A combinat cu Cornwall Bank, care s-a format în Launceston, Van Diemens Land în 1828. În 1837, Union Bank of Australia a stabilit la Londra un grup de oameni, printre care George Fife Angas , un bancher și deținător de sclavi . În 1852, Banca engleză, scoțiană și australiană (ES&A) s-a înființat la Londra și și-a deschis prima sucursală australiană la Sydney în 1853. Banca ES&A a preluat Banca Comercială a Tasmaniei Limitate și London Bank of Australia Limited în 1921 și Royal Bank of Australia Limited în 1927.
Secolului 20
În 1951, Banca Australasiei a fuzionat cu Union Bank of Australia pentru a forma Australia și Noua Zeelandă Bank Limited (ANZ Bank). În 1963, primele sisteme informatice s-au înființat într-un nou centru de procesare a datelor din Melbourne , Australia. În 1966, ANZ a început operațiunile în Honiara , Insulele Solomon . În 1968, ANZ a deschis un birou în New York, SUA. În 1969, ANZ a înființat un birou de reprezentare în Tokyo, Japonia.
La 1 octombrie 1970, ANZ a fuzionat cu engleza, scoțiană și australiană Bank Limited pentru a forma actuala organizație, Australia și New Zealand Banking Group Limited. În același an, banca a început să funcționeze în Vanuatu . În 1976, a fost înființată ANZ (PNG). În 1977, ANZ și-a transferat încorporarea din Marea Britanie în Australia. În 1979, ANZ a achiziționat Banca Adelaidei .
În 1980, reprezentanțele din Singapore și New York au trecut la statutul de sucursală. În 1984, ANZ a cumpărat Grindlays Bank . În 1985, ANZ a achiziționat operațiunile Barclays în Fiji și Vanuatu. În același an, banca a primit o licență bancară comercială completă și a deschis o sucursală în Frankfurt , Germania și a anunțat ANZ Singapore Limited. În 1988, ANZ a deschis sucursale în Rarotonga , Insulele Cook și Paris, Franța. În 1989, ANZ a cumpărat PostBank de la guvernul din Noua Zeelandă .
În anii 1990, Australia și Noua Zeelandă Banking Group au achiziționat mai multe bănci. În 1990, aceasta a inclus National Mutual Royal Bank în martie și Town and Country Building Society din Western Australia în iulie. În același an, ANZ a cumpărat operațiunile Lloyd Bank în Papua Noua Guinee și operațiunile Băncii Noii Zeelande în Fiji.
În 1993, ANZ a stabilit un nou sediu în Melbourne , Australia. De asemenea, au deschis noi sucursale în Hanoi , Vietnam și Shanghai , China și au început o asociere cu PT Panin Bank în Indonezia . În acel an au început să își desfășoare activitatea și în Tonga și și-au vândut operațiunile canadiene achiziționate prin achiziționarea Grindlays Bank în 1984 către HSBC Bank Canada .
La sfârșitul anilor 1990, ANZ a deschis noi sucursale în mai multe locații, inclusiv Manila , Filipine și Ho Chi Minh City, Vietnam. În 1997, John McFarlane a fost numit director executiv, iar banca și-a deschis sucursala din Beijing. În 1999, ANZ a format o alianță strategică cu E * Trade Australia pentru tranzacționarea online a acțiunilor și a cumpărat Amerika Samoa Bank .
secolul 21
În 2000, ANZ și-a vândut afacerile Grindlays din Orientul Mijlociu și Asia de Sud și a asociat afacerea Grindlays Private Banking către Standard Chartered . În 2001, ANZ a deschis sucursale în Timorul de Est și a început să ofere servicii de card de credit în Hong Kong. În 2002, ANZ a format o societate mixtă cu ING Group pentru gestionarea averii și afaceri de asigurări de viață în Australia și Noua Zeelandă. Anul următor, ANZ a achiziționat Banca Națională a Noii Zeelande .
În 2005, ANZ a înființat ANZ Royal Bank în Cambodgia, o societate mixtă cu compania Royal Group din Cambodgia. În 2006, ANZ a anunțat un nou sediu mondial în Melbourne Docklands și a investit în Banca din Tianjin , China. În 2007, ANZ a achiziționat E * Trade Australia și Citizen Securities Bank din Guam. Tot în 2007, Mike Smith, fost HSBC , a devenit CEO după retragerea lui John McFarlane în octombrie și compania a preluat sponsorizarea drepturilor de numire pentru Sydney's Stadium Australia .
În august 2009, ANZ a cumpărat operațiunile Royal Bank of Scotland (RBS) în șase țări asiatice pentru 550 de milioane de dolari. În septembrie, compania a anunțat că va cumpăra participația de 51% a ING Group la asocierea în participație, oferind ANZ 100% control asupra ING Australia. În noiembrie, ANZ și-a deschis noul sediu în Melbourne.
În 2010, ANZ a achiziționat interesele RBS în Hong Kong, Taiwan, Singapore și Indonezia. În acel an, ANZ și-a extins participația la Banca din Tianjin. În noiembrie, ING Australia a fost redenumită OnePath .
În 2012, ANZ a anunțat retragerea brandului National Bank în Noua Zeelandă. În 2013, ANZ a devenit prima bancă care a redeschis în Christchurch CBD după cutremurele din 2011.
În 2016, Shayne Elliott a devenit CEO. În aprilie, ANZ a colaborat cu Apple Inc. pentru a aduce Apple Pay clienților săi. În 2017, ANZ a achiziționat lansarea REALas pentru predicția prețului proprietății.
În 2018, Comisia regală pentru conduită necorespunzătoare din industria bancară, de pensionare și a serviciilor financiare a aflat că ANZ nu a reușit să verifice cu exactitate cheltuielile de viață ale clienților de împrumut la domiciliu îndrumați de bancă de către brokerii ipotecari, considerând că aceasta este responsabilitatea brokerilor, în ciuda unui conflict de interese în acest sens; și că, din cauza problemelor de procesare, a încasat aproape 500.000 de clienți de împrumuturi la domiciliu rata dobânzii incorecte de mai bine de zece ani, ducând banca să suprasolicite clienții cu aproximativ 90 de milioane de dolari.
Structura organizationala
- Australia
- Produse cu amănuntul
- Distributie cu amanuntul
- Banca Comercială
- Bogăție (inclusiv ETrade în Australia și OnePath)
-
ANZ Bank Noua Zeelandă
- ANZ Bank
- Bonuri Bonus
- Banca instituțională
- Banca instituțională
- Finanțe corporative
- Capital de lucru
- Corporate banking
- Economie @ ANZ
- Asia și Pacific
- ANZ Amerika Samoa Bank
- ANZ Fiji
- ANZ Royal Bank
- Parteneriate internaționale
Operațiuni
Servicii bancare de consum
Banca de consum este una dintre cele mai mari divizii din cadrul ANZ. Oferă servicii financiare, inclusiv servicii bancare și de creditare pentru consumatorii din Australia. ANZ deservește aproximativ șase milioane de clienți la peste 570 de sucursale din Australia.
ANZ a fost prima bancă din Australia care a oferit Apple Pay clienților săi.
Asia Pacific
ANZ este una dintre cele mai importante bănci australiene din regiunea Asia-Pacific. A fost agresiv în extinderea sa pe piețele emergente din China, Vietnam și Indonezia . ANZ este, de asemenea, o bancă de frunte în Noua Zeelandă, precum și în mai multe națiuni din Insulele Pacificului, unde concurează pe multe piețe cu colegii băncii australiene Westpac . Brațul ANZ din Noua Zeelandă este operat printr-o companie filială, ANZ National Bank, din 2003 până în 2012, când a fost schimbat de ANZ Bank New Zealand la fuzionarea mărcilor ANZ și National Bank .
În martie 2005, a format o alianță strategică cu Sacombank din Vietnam, implicând o achiziție de 10% din capitalul social al Sacombank . Ca parte a alianței strategice, ANZ va oferi asistență tehnică în domeniile managementului riscurilor și al serviciilor bancare cu amănuntul și al întreprinderilor mici .
ANZ a urmat o strategie similară în China, unde a achiziționat o cotă de 20% la Banca Comercială a orașului Tianjin în iulie 2006. De asemenea, a negociat un acord similar cu Banca Comercială Shanghai Rurală.
În august 2009, ANZ a achiziționat unitățile de vânzare cu amănuntul ale RBS în Taiwan, Singapore, Indonezia și Hong Kong, precum și afacerile bancare ale RBS din Taiwan, Filipine și Vietnam. A fost achiziționat la prețul de 687 milioane A $.
În septembrie 2012, compania avea în total 1.337 de sucursale în întreaga lume.
În 2016, ANZ a adoptat o abordare mai puțin agresivă a expansiunii în regiunea Asia-Pacific după profituri reduse. La sfârșitul lunii octombrie 2016, ANZ a anunțat vânzarea operațiunilor sale asiatice de retail și de gestionare a averii către Banca de Dezvoltare din Singapore ; ANZ a semnalat, de asemenea, o retragere din „pivotul său asiatic”.
În 2020, pe măsură ce tensiunile dintre SUA și China au crescut, CEO-ul Shayne Elliot a recunoscut că conflictul a „ridicat profilul de risc” al investițiilor din China ale băncii și a spus că banca ar putea să se retragă din țară.
Birouri
În septembrie 2006, au fost prezentate planuri pentru ca sediul mondial al ANZ să fie situat în incinta Docklands din Melbourne . Complexul are o clădire vastă de birouri, magazine, facilități de parcare pentru mașini și biciclete. Complexul permite 6.500 de angajați ANZ să lucreze într-o zonă integrată. Clădirea, situată la 833 Collins Street, este cel mai mare complex de birouri din Australia, cu o suprafață netă de închiriat de 84.500 de metri pătrați, cu o suprafață brută de 130.000 de metri pătrați și o clădire Six- Green Star acreditată . Construcția a început la sfârșitul anului 2006 și clădirea a fost deschisă la sfârșitul anului 2009. Proiectată de HASSELL și Lend Lease Design, clădirea este orientată spre râul Yarra . În 2006, era de așteptat ca ar costa un $ 478 milioane pentru a construi noul sediu, cu toate acestea a costat A $ la 750 de milioane până în momentul în care a fost completă în 2009. Clădirea a fost unul dintre câștigătorii de la 2010 World Architecture Festival în categoria „Interioare și potrivite pentru an”.
În 2016, ANZ a anunțat că va vinde fostul său sediu global din Melbourne, situat la intersecția dintre 100 Queen Street și 380 Collins Street, Melbourne, numit Verdon Chambers și mai cunoscut sub numele de Gothic Bank. Fosta clădire a băncii a fost construită special ca sediul central al băncii engleză, scoțiană și australiană (un predecesor al actualului grup bancar ANZ). Clădirea a fost achiziționată în decembrie 2016 de către GPT Grupul pentru A $ 275.4 milioane de euro.
Publicitate și sponsorizări
.jpg)
În 2005, o reclamă a inclus doi roboți celebri : robotul Lost in Space și un Dalek de la Doctor Who , deși Dalek a fost înlocuit în versiunile ulterioare ale anunțului. În 2006, compania a început o campanie TV cu o serie de reclame cu noua lor mascotă - Falcon, o pasăre instruită pentru a opri hoții de carduri de credit , ilustrând măsurile companiei în prevenirea fraudei cu carduri de credit . În 2010, ANZ a organizat o campanie publicitară care parodiază scenarii bancare obișnuite cu un personaj fictiv cunoscut sub numele de „Barbara care locuiește în Bank World”, un manager de bancă de vârstă mijlocie, grosolan, sarcastic și inutil. Reclamele au primit aprecieri pentru inteligență și umor, dar și critici pentru stereotipizarea managerilor de bănci. Barbara este interpretată de comediantul australian Genevieve Morris . În 2010, ANZ a cheltuit 195 milioane de dolari în Australia pentru publicitate.
În 2011, o serie de reclame au fost conduse de Simon Baker , vedeta emisiunii de televiziune americane The Mentalist . Potrivit unei liste de top 20 a cheltuielilor publicitare din 2014, ANZ s-a situat în top 20.
În 2015, ANZ a organizat o campanie sincronizată cu Sydney Mardi Gras Gay și Lesbian . În 2016, Noua Zeelandă ANZ a avut cele mai mari cheltuieli din orice bancă. Se spune că o treime din cheltuielile ANZ pentru mass-media sunt digitale.
Controverse
Manipularea ratelor dobânzii de referință și a altor valori cheie
În 2016, ANZ și 10 dintre comercianții săi au fost numiți ca fiind subiectul unor proceduri judiciare pentru manipularea ratelor dobânzilor interbancare de referință în Australia; în mod specific, ASIC a susținut pretenții de conduită și manipulare neplăcută împotriva ANZ. ANZ a încercat să respingă cererile și spune că va apăra cererea în instanță. Depuneri oficiale ale procesului de inițiere în acest sens au fost făcute împotriva ANZ la 4 martie 2016. De atunci ASIC și-a compus cererea împotriva ANZ. Într-o înfățișare separată a instanței, în noiembrie 2016, ANZ a admis 10 cazuri de tentativă de conduită de cartel cu privire la presupusa manipulare a ringgit-ului din Malaezia . Cazul mai larg de manipulare a pieței a fost raportat ca fiind probabil de durată până în 2018.
Agricultura și munca copiilor
ANZ a făcut obiectul pretențiilor că a susținut companiile din agricultură și lemn care se angajează în așa-numitele „apucări de terenuri”. În 2014, ANZ s-a confruntat cu acuzații că ar fi finanțat o plantație de zahăr cambodgiană care a implicat munca copiilor, apucarea de terenuri cu sprijin militar, evacuări forțate și lipsă de alimente.
Abordare litigioasă
ANZ a fost, de asemenea, criticată în Senat pentru presupusa sa abordare „fierbinte” față de fermierii expuși consecințelor din achiziționarea de către ANZ a cărții de împrumut Landmark. Într-o propunere adresată anchetei Senatului privind comportamentul băncii, se menționa un fermier care se auto-imola după apariția unor presupuse neîndepliniri a obligațiilor. Un alt fost client al anchetei din Senat a fost menționat că a fost supus victimizării de către primitori și polițiști, inclusiv utilizarea echipelor SWAT și fiind reținut la gunoi. În 2016, s-a raportat că ANZ a fost acuzată de rasism într-un dosar judiciar de înaltă viziune în care a fost implicat omul de afaceri Pankaj Oswal și soția sa; în mod specific, s-a raportat că un e-mail conținea comentarii care spuneau că „„ Avem de-a face cu indieni fără busolă morală și cu o femeie indiană [soția domnului Oswal], la fel de deturnată ca PO (Pankaj Oswal) ”și „Aceasta a fost o tranzacție caracteristică foarte indiană”. ANZ a fost de acord cu o soluție pentru o sumă nedivulgată cu privire la cererea legală formulată de Oswals.
Cultură
CEO-ul ANZ, Shayne Elliott, a recunoscut în 2016 că „cultura” va fi una dintre cele mai mari provocări pentru ANZ. Rapoartele mass-media au inclus acuzații de sexism, consum de droguri și cultură de bravadă. În 2016, ANZ a fost urmărită în instanță, sugerând pe rețelele sociale că criticile aduse directorului financiar al băncii ar fi putut fi sexiste, ceea ce a dus la pierderea locului de muncă de către brokerul de la Bell Potter . Fostul director ANZ, John Dahlsen, în 2016, a recunoscut că există probleme cu cultura și concurența băncii. În noiembrie 2016, au existat alte revendicări de conduită sexistă și a fost intentat un proces separat împotriva ANZ în Statele Unite cu privire la personalul de la biroul său din New York.
Scandal din Malaezia
La începutul anului 2016, ANZ a fost menționată și într-un scandal din Malaezia care a implicat una dintre filialele ANZ și liderul malaezian. Incidentul a ridicat întrebări pentru ANZ. ANZ a recunoscut în noiembrie 2016 că are puțină abilitate de a-și controla afiliatul.
Note de dosar înșelătoare prezentate Curții Supreme Victoriene
În 2016, a fost raportat un incident care a implicat Serviciul Ombudsmanului Financiar (Australia) , în care Serviciul Ombudsmanului Financiar a prezentat note de dosar înșelătoare Curții Supreme din Victoria , în faza de descoperire a unui caz care implică ANZ, în beneficiul cazului ANZ. ANZ nu a comentat încă scandalul.
Out-sourcing de locuri de muncă
ANZ a continuat să obțină locuri de muncă în alte țări decât Australia și acest lucru a provocat unele controverse cu unele puncte de vânzare. ANZ a crescut progresiv producția de muncă de la birourile offshore. Biroul ANZ din Bangalore este operațional din 1989, făcându-l una dintre primele organizații care angajează personal IT cu sediul în India. ANZ are aproximativ 4.800 de angajați în Bangalore, India . 1500 de poziții IT, 2000 poziții în plăți și operațiuni instituționale și servicii internaționale și de mare valoare și 1300 poziții în operațiuni bancare personale au fost mutate din Melbourne în India. În 2006, ANZ a prezis că până în 2010, peste 2000 de locuri de muncă ar fi fost mutate din Australia în Bangalore. În 2012, ANZ a transferat 360 de angajați permanenți din Melbourne și Bangalore către Capgemini. Toți acești angajați au lucrat în spațiul de testare tehnologică și mediu. După cum ANZ CIO Anne a anunțat mai devreme că ANZ își dorește un model de tehnologie hibridă pentru a realiza foaia de parcurs pentru tehnologia 2017.
Comportament anticoncurențial
În ciuda faptului că ANZ a profitat de tehnologia lanțului de blocuri , ANZ a blocat companiile care foloseau bitcoin . ANZ și alții au fost anchetați de Comisia australiană pentru concurență și consumatori și au fost eliberați de colaborarea cu alte bănci cu privire la problema afacerilor bazate pe bitcoin .
Pretinsă discriminare
În septembrie 2020, ANZ a fost acuzată de discriminare de către schimbătorul de criptomonede australian Allan Flynn în fața Tribunalului Civil și Administrativ ACT . Disputa este prima acțiune în domeniul drepturilor omului, introdusă de un comerciant Bitcoin împotriva unei bănci, care pretinde discriminare pe baza „profesiei, meseriei, ocupației sau apelului” Flynn, cu încălcarea legislației antidiscriminare a Teritoriului Capitalei Australiene. Flynn susține că ANZ i-a refuzat serviciile bancare pe baza ocupației sale ca schimbător de criptomonede, închizând conturile bancare ale lui și ale fratelui său și contactând o altă bancă cu privire la tranzacționarea sa cu Bitcoin, ceea ce ar face ca cealaltă bancă să-i refuze în mod similar serviciul. După ce s-au emis ordine interlocutorii în iunie 2021, problema va fi ascultată în octombrie 2021.
Panama Papers
ANZ a fost raportat că apare în 7.548 din documentele Mossack Fonseca din Panama Papers , care reflectă activitatea extinsă a băncii în Noua Zeelandă , Insulele Cook , Samoa și Jersey .
Acuzări de cartel penal
La 1 iunie 2018, Comisia australiană pentru concurență și consumatori (ACCC) a anunțat că se așteaptă să fie depuse acuzații de cartel penal de către directorul procurorilor din Commonwealth (CDPP) împotriva ANZ Bank, trezorierul său de grup Rick Moscati, împreună cu Deutsche Bank, Citigroup și o serie de indivizi. Acuzările se referă la o strângere de capital de 2,5 miliarde de dolari ANZ care a avut loc în august 2015. În iulie 2020 au fost finalizate procedurile de trimitere în cauză, care ar putea dura până în 2022.
Hayne Royal Commission
Comisia Regală în Greseli în sectorul bancar, anuități și Financial Services Industry , de asemenea , cunoscut sub numele de Royal Comisia Hayne, a fost o Comisie Royal stabilită la 14 decembrie 2017 de către guvernul australian de a investiga și de raportul privind abatere în domeniul bancar, perimarea și industria serviciilor financiare . Înființarea comisiei a urmat dezvăluirilor în mass-media despre o cultură a lăcomiei în cadrul mai multor instituții financiare australiene. O anchetă parlamentară ulterioară a recomandat o comisie regală, menționând lipsa intervenției de reglementare din partea autorităților guvernamentale relevante și dezvăluirile ulterioare că instituțiile financiare au fost implicate în spălarea banilor pentru sindicatele de droguri, au închis ochii asupra finanțării terorismului și au ignorat responsabilitățile legale de raportare și improprii în tranzacționarea valutară.
ANZ a fost, de asemenea, implicat în scandalul ratei swap-ului bancar și a soluționat cu ASIC înainte de începerea procedurilor legale.
Caz de defăimare
În iulie 2020 Bogac Ozdemir, fost angajat al ANZ, a intentat o acțiune civilă împotriva băncii la un tribunal din New York. Ozdemir susține că declarațiile făcute de bancă despre el au fost defăimătoare și solicită despăgubiri de 20 de milioane de dolari SUA.
Stema
|
|
Vezi si
- Asociația Industriei ATM (ATMIA)
- Servicii bancare în Australia
- Lista băncilor
- Lista băncilor din Australia
- Lista băncilor din Oceania